雖然近十年來，國內(nèi)持有信用卡的人數(shù)不斷增長，但與總的人口數(shù)量做對比后，可以發(fā)現(xiàn)大部分人依然沒有信用卡。而在此情況下，銀行就做不到向一些真正有需求借款且符合條件的借款人放款。有關(guān)于此，最具代表性的當屬家居消費。因為購買家具和房子一樣，對老百姓而言，都是剛需。那么問題來了，難道信用卡一天不普及，消費者就無法像銀行借錢買家具了嗎?顯然不是，當前結(jié)合家具工廠團購模式，已然有了可替代信用卡的家居消費金融服務。
消費者購買意愿是否強 家居消費金融很看重
為何銀行要選家具工廠團購模式?家居商城不是已經(jīng)存在很久了嗎?簡單講，不同于家居商城的低轉(zhuǎn)化率，報名參與家具工廠團購的消費者，那都是真心想買，且在當日就想買到。換言之，每個參與家具工廠團購的消費者，在走入后基本上都會付款購買。而鑒于工廠模式下，里面所售的家具都非常便宜，估計消費者一次會買不少。如此，對于銀行而言，他們的家居消費金融服務，能夠發(fā)揮巨大的威力。一方面，能滿足消費者"一站式購齊"的意愿。另一方面，在此種情況下，壞賬率的出現(xiàn)，將會是一個非常低的概率。
家居消費金融的低利率 要選國有銀行出資的那些
至于消費者方面，因為房貸、車貸的流行，相信他們對于家居消費金融服務，不會產(chǎn)生抵觸情緒。不僅如此，他們還會十分上心利率和額度各是多少。有關(guān)額度的問題，可以肯定的是，對普通消費者來講，絕對是夠用。而利率方面，眾所周知，國有銀行的利率較低。相應的，消費者借錢也愿意找他們。